Gyvenimo pasitikėjimas prieš valią

Verslo pradžios ir asmeninio turto apsaugos paslaugos.

Get Incorporated

Gyvenimo pasitikėjimas prieš valią

„Living Trust“ yra dokumentas, kurį sudaro trys pagrindinės šalys:

  1. Susikūręs patikėtinis.
  2. Patikėtinis, kuris valdo pasitikėjimą.
  3. Gavėjai, kuriems naudingas pasitikėjimas.

Jei tai susiję su susituokusia pora, gyvasis pasitikėjimas paprastai pareiškia, kad turto patikėjimo turtas atitenka likusiam sutuoktiniui, o paskui jų vaikams, kai abu pereina. Didesniems dvarams yra A / B patikos fondai, kur „A Trust“ perleidžia pusę turto likusiam sutuoktiniui. Kita pusė patenka į B patikėjimą, o likęs sutuoktinis gauna investicines pajamas iš B patikėjimo fondo. Kai abu miršta, „Trust A“ ir „Trust B“ pereina įpėdiniams, padvigubindami sumą, kurią galima perleisti neapmokestinant turto.

Kas yra valia?

  • Vykdytojo, kuris bendradarbiaus su teismais vykdydamas testamentą, vardas.
  • Ji gali nurodyti nepilnamečių vaikų globėjus.
  • Instrukcijos, kaip apmokėti skolas ir mokesčių sąskaitas.
  • Nuostatos gyvūnams
  • Gali veikti kaip gyvenimo pasitikėjimo priedas
  • Skirtingai nuo gyvo pasitikėjimo, tai dažnai užima daug laiko
  • Turi būti tvarkomi per teismo salę
  • Laiko reikalaujantys ir brangūs testamento mokesčiai ir teismo išlaidos
  • Teisėjas tai turi patvirtinti

Štai kaip turėtum ne naudoti testamentą:

  • Stiprios turto perleidimo sąlygos (prieš gaudamas mano taupomąją sąskaitą, Fredis turi gauti daktaro laipsnį)
  • Laidojimo organizavimo instrukcijos
  • Palikdami turtą augintiniams
  • Susitarimų sudarymas prieštarauja įstatymams

Trys pagrindiniai gyvenimo pasitikėjimo pranašumai

  1. Venkite testamento

    Palikimas yra teisėtas turto paskirstymo iš mirusiųjų turto perdavimo procesas kitiems. Proceso metu teismai paskirsto turtinius ginčus. Dažniausiai yra mokami advokato mokesčiai ir teismo išlaidos, susijusios su testamento sudarymu pagal testamentą. Be to, tie, kurie turi gauti pajamas iš testamento, negali tų pajamų gauti iš karto; tik tada, kai testamento teismas patvirtins paskirstymą. Šis procesas gali susieti pajamas nuo kelių mėnesių iki kelerių metų.

    Jei įpėdiniai pareikš jūsų valią į banką ir bandys atsiimti pinigus po jūsų mirties, bankas neleis jiems liesti lėšų. Testamento teismas turi suteikti bankui leidimą. Kita vertus, su tinkamai parengtu gyvenimo pasitikėjimu, tai yra kita istorija. Tie, kuriuos jūs vadinate pasitikėjimu, paprastai gali kreiptis į banką, atsinešti pasitikėjimo kopiją kartu su jų tapatybės dokumentais ir mirties liudijimu. Tada jie gali nedelsdami atsiimti lėšas pagal pasitikėjimo susitarimą.

  2. Teismo apsauga

    Teisė į teismą gali būti suteikta susituokusiems žmonėms, kai turtas yra laikomas tarp dviejų patikos fondų. Tinkamai surašytas pasitikėjimas žmona gali būti atskirtas nuo vyro veiksmų, pvz.

  3. Prieglaudos jūsų turtas

    Palaikydami visą IRS mokesčio kodekso 2056 ir 2041 skyrius, galite slėpti visą savo turtą ar didelę jo dalį.

Turėdami nuosavybės ar pinigų savo atšaukiamą gyvenimo pasitikėjimą, jums nereikia pakeisti federalinės mokesčių deklaracijos. Panašus į tai, kaip nešiojate skirtingų spalvų skrybėlę. Jūs tiesiog pateikiate mokesčius taip, kaip tai darėte prieš pasitikėdami savimi.

Gyvenimo pasitikėjimas prieš valią

Kaip minėta pirmiau, gyvas pasitikėjimas leidžia išvengti brangaus ir daug laiko reikalaujančio testamento proceso. Esant gyvam pasitikėjimui, mirus steigėjui ar naujakuriams, naudos gavėjai gali gauti pasitikėjimo turtą nedalyvaudami teismuose ir advokatuose. Tai taupo laiką ir pinigus; galbūt daug pinigų.

Kai kurios valstijos imasi nemažų testamentų mokesčių, kurie sudaro procentą nuo bendros turto vertės. Štai ką tai reiškia. Pvz., Tarkime, kad valstybė imasi dviejų procentų (2%) testamento mokesčio už bendrą turtą. Jūs paveldite namus, kurių vertė siekia 2 mln. Tarkime, kad šie namai yra užregistruoti 2 mln. USD hipoteka. Taigi nėra jokio nuosavo kapitalo. Taigi teismai galėtų surinkti du procentus bendros turto vertės arba 40,000 USD testamento mokesčius už tą nulinės nuosavybės vertybinių popierių namą. Jei namai būtų gyvi, jūs (ar jūsų įpėdiniai) būtumėte išgelbėjęs keturiasdešimt senelių.

Jei kas nors ginčija testamentą, advokato honorarai gali būti stulbinantys. Nuostabu, kaip dažnai paveldėjimo mūšiai gali paversti mylimus brolius ir seseris mirtingais priešais. Mes matėme nekilnojamojo turto mūšius, kurie užgriuvo milijonus dolerių ir per dešimtmečius buvo teisiami narkotikais.

Apibendrinant, iš patirties mes nustatėme, kad gyvieji fondai tarnauja mūsų klientams daug geriau nei testamentai kaip pagrindinė turto planavimo priemonė. Tai jiems sutaupo milžinišką galvos skausmą, laiką ir taip, pinigus. Taigi paprastai kaip pagrindinę priemonę nustatome gyvą pasitikėjimą. Tuomet mes sudarėme testamentą kaip papildomą įrankį tiems daiktams, kurie netyčia nebuvo įtraukti į pasitikėjimą.

Kaip įkeisti turtą į gyvą pasitikėjimą

  1. Jūs pakeisite pavadinimą į nuosavybę. Pavyzdžiui, einate į savo banką ir atsinešate savo patikėjimo dokumentą. Tuomet paprašysi bankininko pervesti tavo sąskaitas į tavo pasitikėjimą. Jei norite įsigyti nekilnojamojo turto, galite užpildyti paprastą „ieškinio atsisakymo aktą“ ir perduoti savo nekilnojamąjį turtą savo vardu pasitikėdami. Dažnai žmonės pasinaudos kitokiu pasitikėjimu, kuriuo visi esame pasitikėjimas žeme turėti nekilnojamąjį turtą.
  2. Jūs įtraukiate turtą į „grafiką“ A.„“ Grafikas „A“ yra popieriaus lapas, paprastai pritvirtinamas prie jūsų pasitikėjimo pusės. Tai tiesiog apibūdina turtą, kurį norėtumėte įtraukti į savo pasitikėjimą. Pavyzdžiui, „rudas porcelianas“ arba „raudonas senovinis laikrodis iš Vokietijos“ arba „Mano„ Hewlett Packard “spausdintuvo modelis Nr. JJ54436“. Kiekvieną kartą keičiant tvarkaraštį „A“, geriausia, kad jis būtų patvirtintas notaro. Daugelis žmonių atnaujina savo „A“ tvarkaraštį kartą per metus arba pirkdami brangias prekes.

Dažnai geriausia, kai įmanoma, atlikti abu iš aukščiau paminėtų dalykų. Pavyzdžiui, paprašykite bankininko pakeisti savo banko sąskaitos pavadinimą į savo pasitikėjimo vardą. Be to, savo tvarkaraštyje „A.“ galite įrašyti „Amerikos banko sąskaitą # 00533-01242“. Tai taip pat naudinga, kad paveldėtų savo paveldėtojus į įvairias banko ir investicijų sąskaitas.

Atšaukiamas Gyvasis pasitikėjimas

Galite bet kada pakeisti savo atšaukiamą gyvenimo pasitikėjimą. Jūs galite būti patikėtinis. Patikėtinis yra tas, kuris valdo pasitikėjimą ir turi teisinį nuosavybės teisę į pasitikėjimą turtą kitam asmeniui - sau. Patikėtinis taip pat privalo laikytis pasitikėjimo dokumente išdėstytų nurodymų. Tai yra, jūs galite kontroliuoti savo pasitikėjimą. Galite pakeisti gavėjus tiek kartų, kiek norite. (Naudos gavėjai yra tie, kurie gauna pajamas iš jūsų pasitikėjimo - paprastai po mirties.) Jei norite, galite turėti kitą asmenį ar įmonę kaip patikėtinį. Pagal patikimumo dokumentą jie paprastai vykdo savo pareigas. Taip pat galite keisti, kas yra patikėtinis bet kuriuo metu. Jūs galite įdėti pinigų ar turtą į savo pasitikėjimą.

Daugelis žmonių, turinčių nekilnojamojo turto valdas, pavadina kiekvieną turtą kitokiu pasitikėjimu. Tada jie turi kompaniją, kuri teikia patikėtinių paslaugas. Patikimumas turi pavadinimą, nesusietą su tuo, kuriam buvo nustatytas pasitikėjimas. Pavyzdžiui, įmonės „Incorporated Trust“ # 24775. Taigi, jei kas nors atlieka pavadinimo paiešką viešuosiuose įrašuose, jo vardas, turintis naudingą interesą, nėra rodomas.

Turto apsauga ir turto planavimas

Nuosavybės turėjimas atmetamame gyvenimo pasitikėjime nesuteikia jums daugiau faktinės teisinės apsaugos, nei to paties nuosavybės turėjimas savo vardu. Štai kodėl daugelis naudojasi gyvuoju pasitikėjimu kartu su turto apsaugos įrenginiu. Daugelis žmonių turi nuosavybės teisę į savo ribotos atsakomybės bendrijas ar jų pasitikėjimą. Pavyzdžiui, tėvai turi savo 15% bendrąją partnerystę su savo pasitikėjimu. Tada jų vaikai dalijasi likusia 85% ribotos atsakomybės dalimi.

Gyvas pasitikėjimas nesuteikia turto apsaugos nuo asmeninių ieškinių. Tinkamai struktūrizuota komanditinė bendrija arba LLC gali (žr. Aukščiau). Tada, kai praeisite, jūsų bendri partnerystės / valdymo interesai gali kreiptis į tuos, kuriuos jūs pavadinate, pvz., Savo vaikus. Ir tai daroma be brangių ir daug laiko reikalaujančių testavimo procedūrų.

Labai rekomenduojame išsamiai peržiūrėti visus pasitikėjimus su nusimanančiu turto planavimo specialistu. Padarykite tai prieš juos įgyvendindami į savo turtą ir (arba) finansinį planą. Įstatymai skiriasi ir kartais keičiasi, o jūsų specifiniai poreikiai gali skirtis. Daugiau informacijos rasite šiame puslapyje esančiais numeriais ir užklausos forma.