Levende tillit vs. en vilje

Oppstart av virksomheter og personlig beskyttelse av eiendeler.

Bli innlemmet

Levende tillit vs. en vilje

A Living Trust er et dokument som består av tre hovedpartier:

  1. Innbyggeren som har tilliten opprettet.
  2. Tillitsmannen, som forvalter tilliten.
  3. Mottakerne som drar nytte av tilliten.

Hvis det dreier seg om et ektepar, vil en levende tillit typisk opplyse at tillitsmidler går til den gjenlevende ektefellen, og deretter til barna deres når begge går. For større eiendommer er det A / B-trusts der Trust A overfører halvparten av eiendelene for å gå til den gjenlevende ektefellen. Den andre halvparten går i B-trusten og den gjenlevende ektefellen får investeringsinntekten fra B-trusten. Når begge dør, overfører tillit A og tillit B til arvinger, og dobler beløpet som kan overføres eiendom skattefritt.

Hva er en vilje?

  • Navnet på en bøddel som vil samarbeide med domstolene for å gjennomføre testamentet.
  • Det kan navngi foresatte for mindreårige barn.
  • Instruksjoner for hvordan du betaler gjeld og skatteregninger.
  • Bestemmelser for dyr
  • Kan fungere som et supplement til en levende tillit
  • I motsetning til en levende tillit, er det ofte tidkrevende å gjennomføre
  • Må behandles gjennom en rettssal
  • Tidkrevende og dyre skifterett og saksomkostninger
  • En dommer må godkjenne det

Slik skal du gjøre ikke bruk et testament:

  • Stipulerende betingelser ved eiendomsoverføringen (Fred må få en doktorgrad før jeg mottar sparekontoen min)
  • Instruksjoner for begravelse
  • Overlater eiendeler til kjæledyr
  • Å ordne i strid med loven

Tre fordeler med Living Living Trust

  1. Unngå skifte

    Skifterett er den juridiske prosessen med å distribuere eiendommer fra en som har dødd til andre. Under prosessen distribuerer domstolene krav om løsning av eiendommer. Som oftest er det advokatsalær samt saksomkostninger forbundet med å ta testament gjennom skifterett. I tillegg kan de som skal motta inntektene fra en testament ikke motta inntektene umiddelbart; ikke før en skifterett har godkjent fordelingen. Denne prosessen kan binde inntektene fra noen måneder til flere år.

    Hvis arvingene dine tar med deg viljen til banken din og prøver å ta ut penger etter din død, vil ikke banken tillate dem å ta på fondene. Skifteretten må gi banken tillatelse. Med en riktig utarbeidet levende tillit er det derimot en annen historie. De som du navngir i tilliten, kan vanligvis gå til banken, ta med en kopi av tilliten din sammen med identifikasjonen og dødsattesten. Da kan de ta ut midler umiddelbart i samsvar med tillitsavtalen.

  2. Rettssikkerhetsbeskyttelse

    Rettssikkerhetsbeskyttelse kan gis til gifte mennesker når eiendeler holdes mellom to tillit. Eiendeler i en ordentlig utarbeidet tillit til kona kan isoleres fra ektemannens handlinger.

  3. Skjerming av boet ditt

    Du kan beskytte hele eller en stor del av boet ditt når du har overholdt seksjonene 2056 og 2041 i skattemyndighetene til skattemyndighetene.

Å ha eiendommer eller penger i den tilbakekallende levende tilliten din krever ikke at du endrer den føderale skatteregistreringen. Det er analogt med at du har en hatt i en annen farget farge. Du registrerer ganske enkelt skattene dine på samme måte som du gjorde før du hadde tillit.

Levende tillit vs. en vilje

Som nevnt over, unngår en levende tillit den dyre og tidkrevende skifterettprosessen. Når en levende tillit, når bosetteren dør eller nybyggerne dør, kan mottakerne motta tillitsmidler uten å få domstolene og advokatene involvert i prosessen. Dette sparer tid og penger; muligens mye penger.

Noen stater krever betydelige skifteregler, som er en prosentandel av boets bruttoverdi. Dette er hva det betyr. La oss for eksempel si at en stat krever skifterett på to prosent (2%) av brutto boet. Du arver et hjem på $ 2 millioner. La oss anta at hjemmet på en eller annen måte har et pantelån på $ 2 millioner registrert mot det. Dermed er det null egenkapital. Dermed kunne domstolene samle inn to prosent av boets bruttoverdi, eller $ 40,000 i skifterett på det null egenkapitalhjemmet. Hvis hjemmet var i en levende tillit, ville du (eller arvingene dine) reddet førti grand.

Hvis noen bestrider et testament, kan advokatens gebyrer være svimlende. Det er utrolig hvor ofte arvkampene kan gjøre kjærlige søsken til dødelige fiender. Vi har sett eiendomskamper som har tjent millioner av dollar og har vært narkotika gjennom domstolene i flere tiår.

Oppsummert av erfaringer har vi funnet ut at levende tillit tjener våre kunder mye bedre enn testamenter som viktigste eiendomsplanleggingsverktøy. Det sparer dem for enorm hodepine, tid og ja, penger. Så vi oppretter vanligvis en levende tillit som hovedinstrument. Deretter satte vi opp en testament som et tilleggsverktøy for de varene som utilsiktet ikke ble plassert i tilliten.

Hvordan sette eiendom til en levende tillit

  1. Du endrer tittelen til eiendommen. For eksempel går du til banken din og tar med deg tillitsdokumentet. Du ber deretter bankmannen om å overføre kontoene dine til din tillit. For eiendommer kan du fylle ut en enkel "avslutte krav om skjøte" og overføre eiendommer fra ditt navn til din tillit. Ofte vil folk bruke en annen type tillit vi alle a landtillit å eie eiendom.
  2. Du viser eiendommen i en "tidsplan" A.'' En plan «A» er et stykke papir som vanligvis er festet på baksiden av din tillit. Den beskriver ganske enkelt eiendommen du vil ha med i tilliten din. For eksempel “Det brune kinakabinettet” eller “Den røde antikke klokken fra Tyskland” eller “Min Hewlett Packard-skrivermodell # JJ54436.” Hver gang du endrer planen “A”, er det best å også ha det notarisert. Mange mennesker oppdaterer tidsplanen "A-er" en gang i året, eller når de kjøper dyre varer.

Det er ofte best å gjøre begge ovenstående når det er mulig. For eksempel, be bankmannen din om å endre tittelen til bankkontoen din til navnet på din tillit. I tillegg kan du liste “Bank of America-konto nr. 00533-01242” i timeplanen “A.” Dette er i tillegg nyttig for å veilede arvingene til de forskjellige bank- og investeringskontoer.

gjenkallelig Levende tillit

Du kan når som helst endre din tilbakekallende bo-tillit. Du kan være tillitsmann. Tillitsmannen er den som forvalter tilliten og har juridisk rett til eiendommen i tilliten til fordel for en annen person - eller ham selv. Tillitsmannen er også pålagt å følge instruksjonene beskrevet i tillitsdokumentet. Det vil si at du kan kontrollere din tillit. Du kan endre mottakerne så mange ganger du vil. (Mottakere er de som mottar utbyttet av din tillit - vanligvis ved din død.) Hvis du vil, kan du få en annen person eller et selskap til å fungere som bobestyrer. I henhold til tillitsdokumentet skal de vanligvis utføre oppgavene under din ledelse. Du kan også når som helst endre hvem bobestyrer er. Du kan sette penger eller eiendom i din tillit eller ta dem ut av din tillit.

Mange mennesker som har eiendommer har hver eiendom i navnet en annen tillit. Så har de et selskap som leverer tillitsmannstjenester, står i som bobestyrer. Tilliten har et navn som ikke er assosiert med den som fikk tilliten satt opp. For eksempel Companies Incorporated Trust # 24775. Så hvis noen gjør et tittelsøk i de offentlige registre, vises ikke navnet som innehar den gunstige interessen for eiendommen.

Kapitalbeskyttelse og eiendomsplanlegging

Å eie eiendom i en tilbakekallende levende tillit gir deg ikke noe mer faktisk søksmål enn å eie den samme eiendommen i ditt eget navn. Det er derfor mange bruker den levende tilliten i kombinasjon med et eiendomsbeskyttelsesapparat. Mange mennesker har tittelen på sine begrensede partnerskap eller LLCs i deres tillit. For eksempel har foreldrene sin 15% generelle partnerskapsinteresse i deres tillit. Deretter deler barna deres den gjenværende 85% begrensede partnerskapsinteressen.

En levende tillit gir ikke eiendomsbeskyttelse mot personlige søksmål. Et riktig strukturert aksjeselskap eller LLC kan (se over). Når du går bort, kan ditt generelle partnerskap / ledelsesinteresse gå til de du navngir, for eksempel barna dine. Og det gjør det uten å måtte gå gjennom dyre og tidkrevende skifterett.

Vi anbefaler på det sterkeste at du gjennomgår alle tillit i detalj med en kunnskapsrik eiendomsplanleggingsspesialist. Gjør det før du implementerer dem i eiendom og / eller økonomiplan. Lover varierer og endres fra tid til annen, og dine spesifikke behov kan variere. Du kan bruke tallene og henvendelsesskjemaet på denne siden for mer informasjon.